WAT IS CDD?

CUSTOMER  DUE DILIGENCE.

De Engelse term ‘due diligence’ betekent heel letterlijk gepaste zorgvuldigheid. En die gepaste zorgvuldigheid is nodig. Weet wie je klanten zijn. Als CDD Analist ben je op zoek naar sporen die leiden naar financieel-economische criminaliteit.

WAT DOE JE ALS

CDD ANALIST?

CDD ONDERZOEK

Voordat je aan het onderzoek kunt beginnen moeten alle benodigde documenten, zoals een organogram van de organisatie van de klant, KvK uittreksels, aandeelhouders-/certificaathoudersregisters, statuten en overzichten van het betalingsverkeer en overige relevante informatie aanwezig zijn. 

LEES VERDER OP DE VOLGENDE PAGINA ➡️

BEOORDELINGSASPECTEN

Nu alle informatie aanwezig is, beoordeel je een klant aan een tal aspecten. 1. Bedrijfsstructuur 2. Bedrijfsactiviteiten 3. Betalingsverkeer

1. BEDRIJFS- STRUCTUUR.

Als eerste ga je de structuur van het complete organogram beoordelen. Een goed organogram  laat meteen zien wat de lijn van de aandeelhouders (de Ultimate Beneficial Owner (UBO)-trail) is. Degene die aan het eind van de UBO-trail staat is de UBO. Dat is de eigenaar die een bepaald percentage, bijvoorbeeld 25%, van de aandelen bezit.

2. BEDRIJFS- ACTIVITEITEN.

 Een bakker die enkel brood bakt of een persoon die films maakt van evenementen, vormen niet snel een risico. De aard van sommige bedrijfsactiviteiten, zoals casino’s, hebben echter een vergrootte kans op risico’s, denk hierbij bijvoorbeeld aan witwassen. Bij casino’s is de kans op witwassen groter, omdat de herkomst van het eenmaal ingebrachte geld niet meer te achterhalen is.

3. BETALINGS- VERKEER.

Tot slot, het betalingsverkeer. Dit kan, afhankelijk van de bedrijfsactiviteiten, een risico vormen. Cash geld kan duiden op witwassen. Cash geld bij een supermarkt is daarentegen, binnen bepaalde grenzen, niet vreemd. Cash geld is binnen deze grenzen zelfs logisch en passend bij de bedrijfsactiviteiten van de supermarkt. Witwassen ligt bij een supermarkt daarom ook niet snel voor de hand.

DIRECT AAN DE SLAG ALS CDD ANALIST? KLIK OP HET PLUSJE.

MEER WILLEN WETEN?

GESCHIEDENIS VAN CDD

CDD Analist Nick vertelt je meer over de geschiedenis van CDD in Nederland.

DAG IN HET LEVEN VAN

CDD analist van Octas vertelt over hoe zijn dag eruit ziet.

INTERVIEW MET CDD ANALIST MARK

"Bijdragen aan de bestrijding van financiële criminaliteit geeft mij een kick!"